Netherlands Issues Bitcoin Warnung an Finanzinstitute

Die niederländische Zentralbank (DNB) hat eine Warnung auf Bitcoin ausgegeben, die auf Banken und andere Finanzinstitute im Land ausgerichtet ist.

Im Gegensatz zu den meisten Warnungen, die von Regulierungsbehörden und Zentralbanken auf der ganzen Welt ausgestellt wurden, richtet sich die niederländische Warnung nicht an Endverbraucher der digitalen Währung. Stattdessen stellt die Zentralbank eindeutig fest, dass Banken und Zahlungsinstitute sich der Integritätsrisiken bewusst sein sollten, die sich aus der Verarbeitung von Transaktionen im Zusammenhang mit digitalen Währungen ergeben.

Anonymität schlecht fürs Geschäft?

Die Warnung (vom 5. Juni 2014) weist darauf hin, dass digitale Währungen ein hohes Maß an Anonymität bieten, so dass Finanzinstitute sorgfältig vorgehen sollten, da digitale Währungen als Finanzprodukte "mit einem sehr hohen Risikoprofil" klassifiziert werden.

Die Bank stellt fest, dass digitale Währungsgeschäfte auf den ersten Blick sehr transparent erscheinen, bedingt durch die Verwendung eines öffentlichen Ledgers. Allerdings warnt die Bank:

"Transaktionen sind für physische Personen kaum reduzierbar. Weil virtuelle Währungen zusätzlich als Zahlungsmittel verwendet werden können, sind sie als Link in einem Geldwäscheprozess attraktiv. "

Die relativ hohe Anonymität hat Auswirkungen auf Banken und Zahlungsinstitute, die für digitale Währungen offen sind. Weil sie anonym sind, gibt es keinen direkten Zusammenhang zwischen den Parteien, die digitale Währungen handeln oder Einkäufe in diesen Währungen tätigen.

Einbeziehung ist riskant

Die Zentralbank warnt davor, dass der Akt der Annahme von Geschäften von einem Bitcoin-Betreiber einen indirekten Einfluss auf den Ruf eines Bank- oder Zahlungsdienstes haben könnte.

Es hat Zweifel an der Fähigkeit von Finanzinstituten geäußert, fragwürdige Transaktionen, die mit digitalen Währungen durchgeführt werden, zu verfolgen, bevor sie sie verarbeiten und das Risiko skizzieren:

"DNB-Banken und Zahlungsinstitute, die sich entscheiden, sich mit virtueller Währung zu engagieren Unternehmen oder investieren sich in virtuelle Währung in irgendeiner Weise beteiligt (erfordern) rigorose Tests, um die Einhaltung der geltenden Vorschriften zu gewährleisten. "

Immer noch offen für Bitcoin

Die Bank hat auch angekündigt, dass es bestimmen wird, ob Banken und Zahlungsinstitute, die an dem digitalen Währungsraum beteiligt sind, diese Risiken beurteilen können.

Es gibt kein bestimmtes Datum für die Kontrollmaßnahmen, aber die Bank sagt, dass es beginnen wird, sie in diesem Jahr zu rollen, um die Kundenerfahrung zu verbessern und "neue und innovative" Unternehmen zu überwachen.

Vorläufig ist Holland eines der liberaleren Länder Europas, wenn es um Bitcoin geht. Es hat eine Reihe von Bitcoin-Start-ups angezogen und einige etablierte Unternehmen sind immer beteiligt, einschließlich der lokalen Zahlungen Prozessoren.

Im Gegenzug boomen Bitcoin-Unternehmen boomt im Land trotz der Tatsache, dass die Zentralbank noch besteht, dass digitale Währungen keine lebensfähige Alternative zur Fiat-Währung sind.

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