Bitcoin-Bestimmungen in der North Carolina Money Transmitter Act

Todd Bryant ist der Präsident und Gründer von Bryant Surety Bonds. Er ist ein Sicherungs-Anleihe-Experte mit jahrelanger Erfahrung in der Unterstützung von Unternehmern gebunden und starten ihr Geschäft.

Hier bietet Bryant einen Überblick über neue Krypto-Währungsregelungen, die kürzlich dem Money Transmitter Act in North Carolina hinzugefügt wurden, und buchstabiert, was sie für Bitcoin-Unternehmen bedeuten, die im Staat tätig sind.

Die North Carolina Money Transmitter Act wurde vor kurzem auf Bitcoin Trader mit House Bill 289, unterzeichnet im Juli 2016 von State Governor Pat McCrory. Als "virtuelles Währungsgesetz" im Staat gilt der Gesetzentwurf einen gesetzlichen Rahmen für die Regulierung der Bitcoin- und Blockchain-Technologie.

Während die Gesetzgebung eine aufwändige und lange Diskussionszeit durchlaufen musste, einschließlich der Rückmeldung verschiedener Stakeholder, wird die Rechnung heute von vielen als geschäftsfreundlich angesehen. Es bringt Rechtsklarheit auf dem Gebiet der virtuellen Währungen in North Carolina, aber eröffnet keine Austragungsorte für Überregulierung.

Die Kammer des digitalen Handels und andere beteiligte Parteien trugen zur Formulierung dieser Ergänzung der Handlung bei. Sie haben auch Zufriedenheit mit dem Ergebnis geäußert.

Bitcoin-Vorschriften

Das nun erweiterte Money Transmitter Act beinhaltet eine Definition von virtueller Währung, die lautet:

"Eine digitale Wertdarstellung, die digital gehandelt werden kann und als Medium des Austausches funktioniert, eine Rechnungseinheit , oder ein Wertschatz, aber nur in dem Ausmaß, das als gespeicherter Wert unter GS 53-208 definiert ist. 42 (19), hat aber keinen gesetzlichen Zahlungsstatus, wie er von der Regierung der Vereinigten Staaten anerkannt wurde. "

Natürlich war diese Definition der erste Schritt zur Regulierung des virtuellen Währungsfeldes in North Carolina.

Nach dem Akt werden Bitcoin-Händler in die Kategorie der Geldsender fallen und als solche müssen sie eine Lizenz erhalten. Es gibt eine Reihe von befreiten Optionen, wie zum Beispiel der Agent eines Zahlungsempfängers, aber sie müssen ordnungsgemäß nachgewiesen werden.

Eine Lizenz wird nicht von virtuellen Währung Bergleuten, sowie Blockchain-Software-Unternehmen für eine Reihe von Dienstleistungen wie Smart-Vertrag Plattformen, Smart-Eigenschaft, Multi-Signatur-Software und nicht-custodial und nicht gehostet Brieftaschen benötigt werden.

Wie von bitcoin-Befürwortern kommentiert, wird die Gesetzgebung als passend zu den Bedürfnissen der neu entstehenden Industrie gesehen. Es unterscheidet zwischen Unternehmen mit virtueller Währung gegenüber denen mit verteilten Ledgern. Darüber hinaus klärt das Gesetz, welche Arten von Aktivitäten die Lizenzanforderung für Blockchain-Technologie-Unternehmen auslösen.

Der Lizenzierungsprozess

Der Lizenzantragsprozess ist auch in der Handlung definiert.Geldsender müssen dem Verfahren über das Nationwide Mortgage Licensing System folgen und werden von der North Carolina Commissioner of Banks lizenziert werden.

Die wichtigsten Dokumente, die während der Lizenzierung vorgestellt werden müssen, gehören Business Entity Papierkram, aktive Geld Business Services Registrierung mit dem Vereinigten Staaten Department of Treasury Financial Crimes Enforcement Network, Business-Plan, Anti-Geldwäsche Programm Dokumente und geprüft finanzielle Aussagen, unter anderem.

Das Mindest-Nettovermögen für die Lizenzierung liegt bei 250 US-Dollar und sollte jederzeit gehalten werden. Die Anmeldegebühr beträgt $ 1, 500. Es gibt auch eine jährliche Bearbeitungsgebühr von $ 5, 000 für Übertragungsvolumen unter $ 1 Million. Über diesen Betrag wird die Bearbeitungsgebühr als Prozentsatz des übertragenen Volumens auf der Basis der jährlichen jährlichen Bemessungsgebühr von $ 5 000 berechnet.

Anleihenanforderungen

Eines der neuen Elemente, die mit dieser Ergänzung des Gesetzes eingeführt wurden, ist die Geldgeberanleihe Lizenzanforderung für Bitcoin Trader. Diese besondere Art von Kautionsanleihe ist erforderlich, um das Niveau der Sicherheit im Geschäft zu erhöhen. Die Funktion der Anleihe ist es, zu garantieren, dass Bitcoin-Trader die virtuellen Währungsaktivitäten ihrer Kunden gemäß den geltenden Gesetzen behandeln werden.

Die Anleihe, die Händler benötigen, hängt von dem Volumen der Geldübertragungen pro Jahr ab. Die Standardanleiheanforderung beträgt 150.000 US-Dollar für Geldübertragungsvolumina unter $ 1 000, 000. Für Volumina zwischen $ 1 000 und 000 und 5 000 000 ist die Anleiheanforderung auf 175 000 US-Dollar festgesetzt.

Die nächste Stufe ist auf 200.000 Dollar für Händler mit einem jährlichen Volumen zwischen $ 5, 000, 000 und $ 10, 000, 000 pro Jahr gesetzt. Für Volumina zwischen $ 10, 000, 000 und $ 50, 000, 000, muss die Anleihe $ 225, 000 sein. Schließlich, wenn das Übertragungsvolumen über $ 50, 000, 000 ist, ist die Anleihe Anforderung $ 250, 000.

In um sich zu verkleben, müssen virtuelle Devisenhändler für eine Geldsenderanleihe mit einem Sicherungsgeber bewerben. Nach der Prüfung ihres Finanzprofils setzt die Bürgschaft eine Anleiheprämie fest, die einen Prozentsatz der erforderlichen Verbindungsmenge darstellt. Stärkere Finanzen und solide Geschäftsstatistiken sind der Schlüssel zur Senkung der Anleihekosten für Geldgeber.

Akzeptiert eher positiv von beiden Unternehmen und Gesetzgeber, die Bitcoin zusätzlich zu den Money Transmitter Act ist verpflichtet, die notwendige Ebene der Regulierung auf virtuelle Währungen und Blockchain-Technologie in North Carolina bringen.

North Carolina State Capitol Bild über Shutterstock

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