UK Exchange startet mit Backing von regulierter E-Money Firm

Das Team hinter einem regulierten E-Geld-Emittenten hat einen Bitcoin-Austausch namens Digital Securities Exchange (DSX) ins Leben gerufen.

Der Emittent, ePayments Systems Ltd, ist seit dem letzten Juli ein zugelassenes E-Geld-Institut mit der britischen Regulierungsbehörde, der Financial Conduct Authority. ePayments Systems hat wiederum DSX seinen Agenten gemacht.

Der Umzug soll DSX positionieren, um den Markt für den Sterling-Bitcoin-Handel zu erfassen, sagte Mike Rymanov, der beide Ventures gründete und führte.

Rymanov sagte:

"Der Sterling-Markt ist absolut unberührt, wir haben die Möglichkeit, diesen Markt komplett zu beenden, und das ist unsere Absicht."

DSX, der im Dezember ins Leben gerufen hat Handel mit Bitcoin, Litecoin, Pfund Sterling und Euro. Kunden können Einzahlungen und Abhebungen über SEPA- oder SWIFT-Transfers tätigen.

ePayments Systems hat mehr als 200 000 Kunden und ein Transaktionsvolumen von $ 50 Mio. pro Monat, nach Pari Andrade, der Leiter des Marketings Marketing.

Duale Konten erforderlich

Einlagen zur Börse müssen über ePayments Systems fließen. Kunden der Börse müssen daher auf beiden Plattformen Konten erstellen.

Die Beziehung zwischen DSX und ePayments Systems wird durch ein drittes Unternehmen, Electronic Payments Association Ltd., kompliziert. Kunden werden derzeit durch die EPA, auch eine Rymanov-Firma, die in Partnerschaft mit einem E-Geld-Emittenten in Gibraltar arbeitet, geleitet.

"Das EPA ist unser Vertriebskonzept. Um eine Brieftasche zu bekommen, musst du Mitglied dieses Vereins werden", sagte er.

Die EPA dient hauptsächlich Online-Verlagen und Devisenhändlern, die ein idealer Markt für einen "sanften Start" des Bitcoin-Tausches waren, sagte Rymanov. Innerhalb des nächsten Monats wird die EPA aus der Kette von Transaktionen entfernt, so dass Kunden direkt mit DSX und ePayments Systems umgehen können, fügte er hinzu.

Das gleiche Team hat sowohl DSX als auch ePayments. Rymanov sagte, dass er die Geschäftsentwicklung für den Mergermarket, einen Finanzinformationsdienst, der Teil der Financial Times Group war, als Rymanov dort arbeitete, in Mittel- und Osteuropa vor dem Start von ePayments lief.

Die Verwendung eines FCA-regulierten Zahlungsprozessors, um Einlagen von Kunden für einen Bitcoin-Austausch zu akzeptieren, ist kein neues Manöver. Die langjährige, aber schattige Börse BTC-e - ihre Betreiber bleiben anonym - akzeptiert Einlagen von einem FCA-regulierten Unternehmen namens Mayzus Financial Services, zum Beispiel.

Allerdings fügt der DSX-Status als registrierter Agent der regulierten ePayments-Systeme eine neue Schicht der Prüfung hinzu, obwohl er den FCA-regulierten Status an der Börse nicht verleiht.

Benutzer müssen Konten erstellen und ihre Identitätsinformationen an ePayments Systems als Teil der Anti-Geldwäsche-Regeln anbieten, die der Emittent folgen muss.

"Jeder, der auf DSX handelt, unterliegt den gleichen Compliance-Verfahren wie die regulierte Einheit", sagte Rymanov.

Die Tatsache, dass die Gelder durch ePayments-Systeme fließen müssen, bevor sie auf DSX gehen, wird wahrscheinlich potenziellen Kunden des Austausches einige Beruhigung geben, zumindest von ihren Fiat-Fonds, sagte Adam Vaziri, ein Direktor der Beratung Diacle, die auf Compliance und Regulierung berät Angelegenheiten.

"Aus Kundensicht sehen sie das Geld, das sie hinterlegt haben, ist mit einer autorisierten Institution und fließt zu einer verwandten Partei", sagte er.

Debitkartenangebot

Eine weitere Neuheit im DSX / ePayments-Ansatz ist die Tatsache, dass Kunden Geld von der Börse in eine vorab bezahlte MasterCard übertragen können, die vom Zahlungsprozessor angeboten wird.

Die Karte arbeitet wie eine Debitkarte und kann auch verwendet werden, um Geld von Geldautomaten abzuheben. Die Ausgabengrenze auf der Karte beträgt $ 20, 000 pro Tag, während ATM-Abhebungen bei $ 3, 000 täglich begrenzt sind, sagte Andrade.

Sie erklärte, dass Gelder auf ePayments von Lockton versichert sind, ein Versicherungsmakler mit Sitz in Kansas City. DSX arbeitet, um eine Versicherung für Fonds auf seiner Plattform zu erhalten und ist in Kontakt mit Underwritern in London, Andrade hinzugefügt.

Die Bedeutung der Regulierung

Börsen und Bitcoin-Unternehmen in Großbritannien konnten keine stabilen Beziehungen zu den lokalen Banken sichern.

Schwedischer Austausch Safello, in einer Notiz an Kunden Tage, bevor es Kraft war, Großbritannien zu verlassen, um schnellere Zahlungen von seiner Bank zu beenden, sagte, dass es "alles in seiner Macht" getan hatte, um die Schließung seines Kontos zu verhindern, aber ohne Erfolg. Es zeigte nicht, wer seine Bank war.

Im vergangenen Monat war der bitcoin Hedgefondsmanager Global Advisors gezwungen, woanders nach seiner langjährigen Bank HSBC zu schauen.

Im September hat die Londoner Börse Coinfloor aufgehört, schnellere Zahlungen anzubieten, als der Dienstleister Capital Treasury Services mit dem Bitcoin-Kunden nach dem Druck der Banken, mit denen er arbeitet,

Rymanov ist sanguin über die Aussichten seiner Firma mit den britischen Banken:

"Unsere Bankbeziehungen werden sich halten. Das ist der Grund, warum wir den regulierten Ansatz nehmen, die Banken Banken nicht ein Unternehmen, das Bitcoins behandelt, es behandelt eine Einheit das ist geregelt. "

London Bild über Shutterstock

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