FinCEN Fines Ripple Labs für Bankgeheimnis Act Verstöße

UPDATE 6. Mai 1: 30 UTC: Die offizielle Antwort von Ripple Labs auf die FinCEN-Abrechnung wurde unten hinzugefügt.


Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) hat Ripple Labs und seine Tochtergesellschaft XRP II eine kombinierte $ 700.000 für "mutwillige Verletzungen" des Bankgeheimnisgesetzes (BSA) verurteilt.

Nach einer Pressemitteilung vom 5. Mai von der US-Regulierungsbehörde hat sich Ripple Labs nicht als Gelddienstleistungsgeschäft (MSB) mit FinCEN registriert, bevor es XRP verkauft hat, ein digitales Token, das zur Abrechnung von Zahlungen verwendet wird Ripple Netzwerk Darüber hinaus soll das Unternehmen nicht in der Lage sein, entsprechende Anti-Geldwäsche-Verfahren (AML) Verfahren gleichzeitig mit seinen Verantwortlichkeiten als MSB umzusetzen.

Ebenso soll ihre Tochtergesellschaft, XRP II, als ein MSB ohne ein effektives AML-Programm rechtswidrig gehandelt haben, da es nicht darum geht, "mehrere" Transaktionen zu melden, die in der Natur verdächtig sind.

Der Großteil der Verletzungen gegen beide Unternehmen scheint zwischen 2013 und Anfang 2014 stattgefunden zu haben, nach einem detaillierteren Addendum zur Freigabe.

Vor allem die Vereinbarung zwischen Ripple Labs, ihrer Tochtergesellschaft und FinCEN hat auch zur gleichen Zeit wie eine Abwicklung zwischen den Gesellschaften und dem US-Attorney's Office im Northern District of California stattgefunden. Die Abteilung für kriminelle Ermittlungen des Internal Revenue Service trug ebenfalls zur Untersuchung bei.

Kräuselung und XRP II vereinbart, $ 450, 000 zu zahlen und "mögliche Strafanzeigen" im Zusammenhang mit dieser Untersuchung zu begleichen, wobei diese Mittel der von FinCEN verhängten Geldbuße gutgeschrieben werden.

FinCEN Direktor Jennifer Shasky Calvery sagte in einer Erklärung, dass die Veranstaltung als Erinnerung an alle US-Unternehmen dienen sollte, die den Austausch von digitalen Währungen erleichtern:

"Innovation ist lobenswert, aber nur so lange, wie es unser Finanzsystem nicht unangemessen aussetzt, tech-smart Verbrecher, die die neuesten und komplettesten Produkte missbrauchen wollen. "

Ripple Labs und XRP II haben sich mit einer Reihe von Bedingungen befasst, die sowohl mit FinCEN als auch mit dem US-Attorney's Office zusammenhängen, einschließlich" verbesserter Abhilfemaßnahmen ", die darauf abzielen, Programme

Die Siedlungen diktieren, dass "gewisse Verbesserungen" zum Ripple-Protokoll stattfinden müssen ", um alle künftigen Transaktionen angemessen zu überwachen".

Das Unternehmen hat sich mit zweijährlichen Compliance-Audits übereingezogen 020.

Kräuselung antwortet

Wenn man sich für einen Kommentar entschieden hat, suchte ein Sprecher des Unternehmens die Entscheidung als eine, die die Bedrängnisse vorstellte, die mit dem Aufbau einer Firma in einem aufstrebenden Feld kommen können.

"Ripple Labs war einer der ersten, die proaktiv ein Compliance- und Risikoprogramm aufbauen", sagte Ripple Labs-Sprecherin Monica Long CoinDesk."Wir haben uns in unserer Botschaft konfrontiert, ein konformes und gesundes Ripple-Ökosystem zu unterstützen."

Lange fuhr fort zu betonen, dass Ripple Labs nicht glaubt, dass es "kraftvoll engagiert" in kriminellen Aktivitäten und fügte hinzu, dass das Unternehmen nicht verfolgt worden ist für irgendwelche seiner Handlungen.

Long hinzugefügt:

"Ripple ist die Infrastrukturtechnologie für Banken, um konforme Zahlungsnetze zu bauen. Die heute angekündigte Abrechnung beeinträchtigt nicht unsere Fähigkeit, diese Bankintegrationen auszuführen."

Regierungszusammenarbeit

Abrechnungsdokumente zur Verfügung gestellt durch das Department of Justice (DOJ) gehen auf detaillierte die Erwägungen, die während des Siedlungsprozesses mit Ripple Labs gemacht wurden, und die Faktoren, die es dazu veranlassten, seine Strafgebühren fallen zu lassen.

Zu ​​den Faktoren, die von der DOJ angeführt wurden, war das, was die Agentur Ripples "umfangreiche Zusammenarbeit" mit der Regierung nannte, ihr Engagement für die Verbesserung der internen Kontrollen und ihr Versprechen, dass es weiterhin in Fragen der zukünftigen Besorgnis zusammenarbeiten würde.

Darüber hinaus stimmte das Unternehmen bestimmten Maßnahmen für eine Amtszeit von drei Jahren zu, einschließlich, dass es "alle Dokumente, Aufzeichnungen oder andere materielle Beweise" in Bezug auf BSA-Verstöße offenlegen würde; bezeichnen die Arbeitnehmer, um die Regierung angeforderten Materialien zur Verfügung zu stellen; und sicherstellen, dass die Regierung Zugang zu aktuellen Führungskräften hat, und soweit möglich, ehemalige Firmendirektoren.

Sollten Ripple Labs in Verletzung der Vereinbarung gefunden werden, wird es mit 30 Tagen zur Verfügung gestellt, um auf die Vorwürfe zu antworten, die vom DOJ erhoben werden, bevor Maßnahmen ergriffen werden.

Nebenprobleme

Die Beteiligung der Ripple Labs-Tochtergesellschaft XRP II ist weitgehend auf die Verwendung als Mechanismus für das Unternehmen, um XRP "an verschiedene Dritte auf Großhandelsbasis zu verkaufen". Die Firma hat den Verkauf von XRP vor der Registrierung als MSB durchgeführt, die am 4. September 2013 stattfand.

Das Unternehmen hat es auch nicht geschafft, bis zum 26. September dieses Jahres eine schriftliche AML-Politik zu entwickeln und umzusetzen, während er ohne Compliance-Beauftragter arbeitet bis "Ende Januar 2014". Nach FinCEN hatte XRP II "unzureichende interne Kontrollen", um BSA-Compliance zu gewährleisten und führte keine AML-Risikobewertung vor März 2014 durch.

Die Dokumente schlagen vor, dass Ripple Labs einer föderalen Untersuchung von Compliance-Verstößen während des Zeitraums bekannt war in denen XRP II nicht kompatibel war.

"XRP II hat keine Ausbildung an seinem AML-Programm durchgeführt, bis fast ein Jahr nach dem Beginn des Umsatzes der virtuellen Währung, zu welcher Zeit Ripple Labs eine föderale Strafuntersuchung bekannt war", heißt es in dem Dokument, was darauf hindeutet, dass das Unternehmen hat im selben Zeitraum keine unabhängige Überprüfung seines AML-Programms durchgeführt.

Das FinCEN-Dokument skizzierte drei Transaktionen, die zeigen, wie XRP II fehlgeschlagen ist, verdächtige Aktivitätsberichte (SARs) zu protokollieren, obwohl dies erforderlich ist.

Die bemerkenswerteste Transaktion der drei fand am 30. September statt, als das Unternehmen 250.000 US-Dollar in XRP per E-Mail an Ripple Labs Investor Roger Ver verkaufte, ohne dass ein Know-Your-Customer-Formular ausgefüllt werden musste.

XRP II soll zwei zusätzliche Berichte für versuchte XRP-Einkäufe, die im November 2013 und Januar 2014 stattfanden, nicht eingereicht haben. In beiden Fällen hat XRP II nicht tatsächlich eine Transaktion durchgeführt, sondern auch keine SARs eingereicht.

Die offizielle Abwicklungsvereinbarung finden Sie weiter unten:

Siedlungsvereinbarung

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