FinCEN Fines Ripple Labs $ 700K in ziviler Vollstreckungsaktion

Ripple Labs, Inc. wurde im Auftrag des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) eine zivilrechtliche Durchsetzungsaktion in Höhe von 700.000 US-Dollar übergeben.

In Zusammenarbeit mit einer Reihe von US-amerikanischen Rechtsanwaltskanzleien hat FinCEN eine Geldstrafe für "& nbsp; vorsätzliche Verletzung des Bankgeheimnisgesetzes durch die Tätigkeit als Gelddienstleistungsunternehmen ohne Registrierung bei FinCEN. & rdquo;

Das Netzwerk zur Strafverfolgung behauptet, Ripple habe es versäumt, adäquate Geldwäschebekämpfungsverfahren beizubehalten, um sicherzustellen, dass die Kunden den Dienst nicht nutzen, um Steuern zu vermeiden und die Herkunft der Gelder zu verstecken. Die Erklärung behauptet auch, dass das Unternehmen keine verdächtigen Aktivitäten im Zusammenhang mit mehreren Finanztransaktionen gemeldet hat.

U. Staatsanwältin Melinda Haag kommentierte die Frage:

& ldquo; Mit diesen Vereinbarungen zeigen wir erneut, dass wir wachsam bleiben werden, um die Sicherheit der Finanzmärkte zu gewährleisten und einen Missbrauch zu verhindern. Ripple Labs Inc. und seine hundertprozentige Tochtergesellschaft haben beide anerkannt, dass Anbieter von digitalen Währungen nicht nur dazu verpflichtet sind, illegale Aktivitäten zu unterlassen, sondern auch dafür zu sorgen, dass sie keine Produkte entwickeln, die es potentiellen Kriminellen ermöglichen, die Entdeckung zu verhindern. Wir hoffen, dass dies einen Industriestandard in dem wichtigen neuen Raum der digitalen Währung setzt. & rdquo;

Berichten zufolge ignoriert Ripple die Kundenanforderungen (KYC) im Umgang mit Kunden, insbesondere, wenn das Unternehmen 250.000 USD an XRP an Roger Ver verkaufte, der auch ein Investor von Ripple Labs ist . Das FinCEN-Dokument wies auf das Versäumnis hin, verdächtige Aktivitätsberichte (SARs) einzureichen, obwohl dies in mehreren Fällen erforderlich ist.

Die FINCEN-Direktorin Jennifer Calvery sagte, dass diese Ereignisse als Erinnerung daran dienen sollten, dass alle in den USA ansässigen Unternehmen für digitale Währungen die AML-Vorschriften einhalten müssen. Sie sagte auch:

& ldquo; Innovation ist lobenswert, aber nur so lange, wie sie unser Finanzsystem nicht unbegründet für technisch intelligente Kriminelle entblößt, die die neuesten und komplexesten Produkte missbrauchen wollen. & rdquo;

Ripple Labs hat zugestimmt, eine strafrechtliche Untersuchung gegen wesentliche Abhilfemaßnahmen zu entscheiden, von denen ein Teil verlangt, dass Ripple einen Teil des virtuellen Währungsmanagements an eine separate juristische Person migriert.

Die Vereinbarung enthielt auch Änderungen am Ripple-Protokoll, einschließlich:

  • Reporting in Bezug auf jeden Kontrahenten, der das Ripple-Protokoll verwendet;
  • Berichterstattung über den Geldfluss innerhalb des Ripple-Protokolls;
  • Berichterstattung über den Grad der Trennung.

Ripple Sprecher Monica Long betonte, dass das Unternehmen es nicht glaubt & ldquo; vorsätzlich verlobt & rdquo; im kriminellen Verhalten und sah stattdessen die Geldstrafen als die Schwierigkeiten, ein Geschäft in einem aufstrebenden Gebiet wie digitales Geld zu führen.Lange hinzugefügt:

"Ripple Labs war einer der ersten, die proaktiv ein Compliance- und Risikoprogramm aufstellten ... Ripple ist eine Infrastrukturtechnologie für Banken zum Aufbau von konformen Zahlungsnetzwerken. Der heute bekannt gegebene Vergleich hindert unsere Fähigkeit, auf dieser Bank zu agieren, nicht Integrationen. "

Die finanziellen und rechtlichen Strafen, die von FinCEN eingebracht werden, sind ein ernsthafter Schlag für das Wachstum des virtuellen Währungsnetzes von Ripple. Es ist jedoch klar, dass die Finanzaufsichtsbehörden wachsam bleiben und dieser jüngste Shakedown könnte ein Benchmark-Beispiel dafür sein, wie Behörden den sich entwickelnden virtuellen Devisenmarkt genauer beobachten.


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