Holländische Zentralbank bereitet ihr kühnstes Blockchain-Experiment vor

Die Zentralbank der Niederlande bereitet ein ehrgeiziges Experiment vor, das darauf abzielt, wenn ein gesamter Finanzmarkt auf einer Blockkette gebaut werden kann.

Während viele so genannte Smart-Contract-Anwendungen von Blockchains mit der vorhandenen Technologie repliziert werden können, kann der Mann, der für eine Reihe von Experimenten der De Nederlandsche Bank verantwortlich ist, sagen, dass die verteilte Natur von Blockchains zu völlig neu konzipierten Finanzmarktinfrastrukturen führen könnte (FMIs), diejenigen, die viel schwieriger zu hacken sind.

Wie das Bitcoin-Netzwerk selbst sieht das Experiment vor, wie die internen Operationen eines FMI auf die Teilnehmerknoten verteilt werden könnten. Um das System zu spielen - und die Finanzmarktinfrastruktur zu brechen - müsste ein Angreifer mehr als die Hälfte der Rechenleistung gewinnen, die die Knoten ausführt.

News des Experiments, geplant, um in diesem Jahr zu beginnen, kommt, da Finanzmarktinfrastrukturen zunehmend von Hackern gezielt werden. Anfang dieses Monats ging der Vorsitzende der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIS) so weit, dass er sofort auf mögliche Lösungsansätze aufmerksam machte.

In einem neuen Interview erklärte der Chef der Marktinfrastruktur der De Nederlandsche Bank, Ron Berndsen, warum er glaubt, dass Blockchain der Schlüssel zur Vermeidung von Angriffen sein könnte.

Berndsen sagte zu CoinDesk:

"Wenn Hacker durch die Mühe gehen würden, zwei oder drei Rechenzentren zu nehmen, würden sie die Finanzmarktinfrastruktur abbauen. Mit Blockchain konnten Sie die Knoten verteilen und vielleicht nicht einmal wissen wo sie sind. "

Um zu erfahren, ob ein FMI über eine Blockkette verteilt werden kann, taucht Berndsen wieder in das Team ein, das er für frühere Experimente an der Zentralbank zusammengestellt hat.

Berndsen sagte, er rekrutiere das Team von sieben um Kaffeemaschinen und per E-Mail Einladungen an Bitcoin Enthusiasten, die er innerhalb der Bank identifiziert.

Der Akademiker und Bankier ist in der Welt der globalen Finanzbanker selten, dass er begann, einen kompletten Knoten auf dem Bitcoin-Netz zu betreiben und die digitale Währung in der frühen Teil von 2013 abzureisen. Obwohl er sagte, dass er nie einen Bergbau belohnt für seine Bemühungen, er kaufte Bitcoin und andere digitale Währungen, um die Vor-und Nachteile von jedem zu lernen.

Lehren für Zentralbanken

Als Ergebnis dieser Vertrautheit konnte Berndsen seine Experimente skalieren.

Im vergangenen Monat angekündigt, begann die Zentralbank mit der Open-Source-Bitcoin-Software, um die Bedingungen am Anfang des Netzwerks im Jahr 2009 neu zu erstellen, um zu modellieren, wie das System im Jahr 2140 aussehen könnte, wenn die letzte Bitcoin abgebaut wird.

"Als Akademiker war es sehr offensichtlich, die extremen Punkte neu zu erstellen", sagte Berndsen, der in Wirtschaftswissenschaften promoviert und Professor für FMIs und systemisches Risiko an der Universität Tilburg in den Niederlanden ist.Allerdings sagte er, er glaube jetzt, dass der Test zu den einzigartigeren weltweit gehört.

"Ich dachte, jede Zentralbank hätte das getan", sagte er und fügte hinzu:

"Ich bin auf vielen Zentralbankausschüssen und ich erwartete, dass sie das alles machten, aber so weit waren sie nicht."

Unter den Lehren, die er aus den Experimenten gelernt hat, ist die Bank in der Lage, das zu waschen, was das Team DNBcoins mit einer viel schnelleren Rate nannte, indem man mit einer ersten Blockbelohnung von 1Bn DNBcoins begann und die Belohnung alle zwei Minuten halbierte.

Von der Anmerkung, sagte er seine Mannschaft, daß, selbst wenn das, was sie den "Max-Geld-Parameter" nennen, auf 21 Millionen Münzen eingestellt wurde - wie es bei Bitcoin der Fall war - konnten sie 10 Milliarden Münzen abbauen.

Sie haben auch "bewiesen", dass ein Netzwerk weiterhin auf Gebühren allein laufen könnte, nachdem die Bitcoin-Belohnung verstreut ist, sagte er.

High Stakes

Das dritte Experiment, so Berndsen, wird nun im Bereich der Finanzmarktinfrastruktur ausgerichtet sein.

Wie von der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich in einem Bericht von 2012 definiert, ist ein FMI ein "multilaterales System unter den teilnehmenden Institutionen, einschließlich des Betreibers des Systems, das zum Zwecke der Clearing-, Abwicklungs- oder Aufzeichnungszahlungen, Wertpapiere, Derivate, oder andere finanzielle Transaktionen. "

In der Rede von Berndsen, die die Ergebnisse seiner ersten beiden Experimente verkündete, verzeichnete er die FMI als eine von drei entscheidenden Bestandteilen des" übergeordneten Ziels der Finanzstabilität ", die seine Bank anstrebt.

Aber in diesem Jahr hat sich in der Geschichte der FMIs ein Wendepunkt erwiesen, der zunehmend ansprechende Ziele für anspruchsvolle internationale Angriffe hat.

Im März berichtete Bloomberg, dass Hacker, die mit der iranischen Regierung verbunden waren, etwa vier Dutzend US-Finanzinstitute angegriffen hatten, darunter die New Yorker Börse und Nasdaq.

Ein Monat nach dem Bericht prognostizierte der Sicherheitsexperte Eugen Kapersky eine Zunahme der Bedrohungen des Finanzmarktes nach einem separaten Angriff gegen die Zentralbank Bangladeschs durch Hacker, die den Wechselkurs des russischen Rubels nach einem anderen Bloomberg-Bericht bewegten.

Die Bedrohungen gegen FMIs sind so weit verbreitet, dass der Vorsitzende des BIS Benoit Coeure in diesem Monat "Leitfaden zur Cyber-Resilienz für Finanzmarktinfrastrukturen" veröffentlicht hat. "

In dem Bericht Coeure schrieb:

" FMIs sollten sofort notwendige Schritte in Übereinstimmung mit relevanten Stakeholdern, um ihre Cyber-Resilienz zu verbessern, unter Berücksichtigung dieser Anleitung.FMIs sollten auch, innerhalb von 12 Monaten nach der Veröffentlichung dieser Anleitung , haben konkrete Pläne entwickelt, um ihre Fähigkeiten zu verbessern. "

Vorbereitung auf den großen Tag

Die holländische Zentralbank hat sich in ihren Bemühungen, andere Zentralbanken dazu zu bringen, Blockchain-Anwendungen für eine breite Palette von mögliche Lösungen, jetzt auch Finanzmarktinfrastrukturen.

Neben der Rede über ihre Bitcoin-Blockchain-Experimente auf der niederländischen Blockchain-Konferenz des vergangenen Monats kündigte die Bank letzte Woche ihre Pläne an, einen Blockchain-Campus Anfang September dieses Jahres zu eröffnen.

Berndsen sagte, dass es Jahre dauern wird, bis das volle Potenzial von Blockchain klar wird und dass seine Bank arbeitet, um zu helfen, diese Lernkurve zu beschleunigen.

In Vorbereitung auf das FMI-Experiment sagte Berndsen der CoinDesk De Nederlandsche Bank derzeit mit anderen Parteien in der Industrie und anderen Zentralbanken "engagiert", um zu sehen, ob sie dem Experiment als Partner beitreten wollen.

Berndsens sagte:

"Wir haben die Idee, dass dieser nächste Prototyp mehr Codierung erfordern könnte, mehr denken und wir könnten mehr Leute brauchen."

Image credit: www. hollandfoto net / Shutterstock. com

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