Bitcoin Regulierung Roundup: Insolvenz, Derivate und Verbraucherschutz

Regulatorische Einstellungen gegenüber Kryptokurrenzen um die Welt verlagern . Kaum ein Tag vergeht, ohne dass eine Zentralbank eine Warnung auf die digitale Währung ausgibt. Allerdings ist es nicht alles schlechte Nachricht - wie einige Behörden einen viel positiveren Ansatz verfolgen.

In CoinDesks Regulierungs-Roundup, Certified Public Accountant und ACFE Certified Fraud Examiner Jason Tyra untersucht die wichtigsten digitalen Währung Nachrichten von der Welt Regulierungsbehörden und Gerichte in den letzten zwei Wochen.

MT. Gox: Gefrorene Vermögenswerte

Mt. Gox hat nun für Insolvenzschutz sowohl in den Vereinigten Staaten als auch in Japan eingereicht. Darüber hinaus haben sowohl das Unternehmen als auch Karpeles ihre US-Vermögenswerte in Verbindung mit zahlreichen Zivilbeschwerden und mindestens einer kriminellen Sonde eingefroren.

Karpeles bezeugte in einem Texas Konkurs Gericht am Montag, 10. März, dass Mt. Gox war das Ziel eines massiven und langwierigen Angriffs von Computer-Hackern, gab aber zu, dass der Austausch weiterhin Trading-Aufträge akzeptiert und Gebühreneinnahmen für Wochen nach dem Management wusste, dass Gox technisch insolvent war.

Weiter, Mt. Gox hat bisher nicht die Gründe für die Diskrepanz zwischen den Beträgen der Barverbindlichkeiten in der Bilanz und dem Saldo der in den Bankkonten gehaltenen Bankkonten, die im Besitz des Unternehmens sind, zu erklären.

Als das Drama in der Öffentlichkeit auf mehreren Kontinenten spielt, haben Online-Foren mit Theorien über die Quelle und das Ausmaß des Zusammenbruchs, Gerüchte über Großhandel Diebstahl von Mt. Gox-Management und umfangreiche Datenmengen, die angeblich von Gox-Servern ausgelaufen (oder gestohlen) wurden.

Trotzdem ist noch keine Behauptung, einschließlich der offiziellen Aussagen des Gox-Managements, endgültig nachgewiesen worden. Mt Die Gox-Website hat am 17. März die Teilfunktionalität wiederhergestellt, so dass die Kontoinhaber ihre Salden überprüfen können, aber keine Abhebungen machen.

Der Mt. Gox-Affäre hat die Bühne für eine Verschiebung im Fokus der Bitcoin-Regulierungsanstrengungen in den Vereinigten Staaten von der Geldwäsche ausschliesslich auch zum Verbraucherschutz gesetzt.

New York: Eingetragener Austausch

Der Staat New York scheint die Führung in seinem Antrieb zur Regulierung von bitcoinbezogenen Unternehmen zu betreiben, die dort operieren.

Das State Department of Financial Services, unter der Leitung von Ben Lawsky, hat vor kurzem angekündigt, dass es Vorschläge für die Einrichtung von regulierten Börsen in New York akzeptieren wird.

Lawsky zitierte "die dringende Notwendigkeit einer stärkeren Aufsicht [...] einschließlich der robusten Standards für Verbraucherschutz, Cyber-Sicherheit und Anti-Geldwäsche-Compliance" in seiner Aufforderung für Bewerbungen und Vorschläge.

Die Standards der Akzeptanz und des Prozesses der Anwendung scheinen nicht über die Website der Abteilung für Finanzdienstleistungen verfügbar zu sein, was darauf hindeutet, dass beide in ad-hoc-Weise mit umfangreichen Input und Verhandlungen von Bewerbern behandelt werden.

New Yorks einzige Bitcoin-Börse, BitInstant, hörte auf, nach der Verhaftung seines Gründers auf Geldwäsche-Gebühren im Jahr 2013 zu operieren. CoinMap. org derzeit listet mehr als 100 bitcoin Unternehmen in New York State, aber diese Zahl umfasst nicht Unternehmen außerhalb von New York mit einem regulatorischen Nexus dort.

Das US-Finanzministerium kann zu dem Schluss gekommen sein, dass Bitcoin für die Zeit unwürdig ist. In einer Rede, die am 18. März gegeben wurde, sagte der US-Finanzminister für Terrorismus und Finanzintelligenz:

"Terroristen brauchen in der Regel" echte "Währung, nicht virtuelle Währung, um ihre Kosten zu bezahlen. "

Das Finanzkriminalitäts-Durchsetzungsnetz der Finanzen (FinCEN) hat sich im vergangenen Jahr auf unregistrierte Börsen geknackt, was zu Störungen bei Bitcoin-Unternehmen und Nutzern auf der ganzen Welt führt.

Während die Registrierungsanforderungen unwahrscheinlich sind, ist ein De-facto-Moratorium für die weitere Regulierung wahrscheinlich eine willkommene Entwicklung.

Texas: Bitcoin-Investition blockiert

Der Verbraucherschutz scheint in den Köpfen anderer Regulierungsbehörden zu sein, da der Kommissar des Texas State Securities Board eine Notfall-Order ausgesprochen hat, die eine private Energie-Explorationsfirma ausgeschlossen hat Annahme von Investitionen in Bitcoin von nicht akkreditierten Anlegern.

Das Unternehmen, Balanced Energy LLC, muss auch potenziellen Anlegern eine Offenlegung vorlegen, die darüber informiert, dass Bitcoin volatil ist und dass ihre Anlage einem außerordentlichen Risiko unterliegen kann.

Sowohl US-Bundes- als auch Texas-Staatsgesetz verlangen, dass Unternehmen, die Wertpapiere unter einer der Registrierungsausnahmen anbieten, angemessene Schritte unternehmen, um zu überprüfen, ob potenzielle Investoren qualifiziert sind.

Die Bereitstellung von nicht registrierten Wertpapieren durch bitcoinbezogene Unternehmen ist in den letzten 18 Monaten üblich geworden, mit Aufforderungen für alles von Bergbau bis hin zu Börsen und anderen Tech-Startups, die online geschoben werden. Obwohl das Versäumnis, sich zu registrieren, im Allgemeinen keine Strafsache ist, können Unternehmen, die gegen die Regeln verstoßen, erhebliche Zivilstrafen aussetzen.

US: SatoshiDice in Schwierigkeiten

Auch bei der Registrierung von Wertpapieren wird die SEC (Securities and Exchange Commission) angeblich untersucht, ob die Bitcoin-Glücksspiel-Site SatoshiDice die Registrierungsregeln verletzt hat, indem sie Gelder von Investoren in den USA akzeptiert hat.

MPEx, die rumänische Börse, die SatoshiDice-Aktien beherbergt, hat bislang abgelehnt, um zu kooperieren, unter Berufung auf Mangel an Zuständigkeit durch die SEC.

US: Bitcoin-Derivate?

Bitcoin-Derivate können an die US-Finanzmärkte kommen. Laut Bart Chilton, einem Mitglied der US Commodities Futures Trading Commission, hat die Aufsichtsbehörde bereits gesetzliche Gerichtsbarkeit über einen vorgeschlagenen Derivatmarkt für Bitcoin.

Chilton schlug vor, dass seine Agentur in Gesprächen mit mehreren Unternehmen über Bitcoin-Derivate gewesen sei, aber lehnte es ab, sie zu nennen, da keine formalen Bewerbungen eingereicht wurden.

Ein Derivatemarkt würde es den Händlern ermöglichen, Anrufe, Putten, Swaps, Optionen und andere Arten von Verträgen auf Bitcoin in der gleichen Weise wie andere Investitionen zu schreiben.Doch während Derivate zu einem robusteren langfristigen Wachstum der Bitcoin-Wirtschaft führen könnten, bringen sie auch ein Risiko einer größeren Volatilität auf Bitcoin-Märkte.

Der enorme weltweite Derivatmarkt spielte in der US-Krise 2008-2009 eine wesentliche Rolle, da die Wetten auf die Performance bestimmter Vermögensklassen eine große Anzahl von bisher rentablen Unternehmen in Insolvenz führten.

Singapur: Zwangsregistrierung

Der Stadtstaat Singapur hat angekündigt, dass virtuelle Währungsunternehmen, einschließlich Bitcoin-Börsen und andere Vermittler, verpflichtet sind, sich mit einer Einheit der Polizei zu registrieren, die Anti-Geldwäsche-Regeln erzwingt .

Laut der Währungsbehörde von Singapur stellen diese Verordnungen die winzige Nation an die Spitze der virtuellen Währungsregulierung unter den entwickelten Ländern.

Singapurs Entscheidung, die Geldwäsche-Regulierung auf Bitcoin-Unternehmen zu verhängen, markiert eine Umkehrung aus der bisherigen Haltung, die vor wenigen Wochen angekündigt wurde und mit der Installation der ersten Bitcoin-Geldautomaten zusammenfällt.

Iran: Regulierungsgespräche

Iran hat angeblich seine eigene Anstrengung angekündigt, den virtuellen Währungshandel innerhalb seiner Grenzen zu regeln. Laut der Fars-Nachrichtenagentur ist das National Center for Cyberspace des Landes derzeit an Gesprächen mit dem Wirtschaftsministerium und der Iranischen Zentralbank beteiligt, welche Regelungen im islamischen Staat erforderlich sind und wie sie umgesetzt werden könnten.

Der Iran hat in den letzten Jahren die Bestrafung der Wirtschaftssanktionen in den westlichen Ländern bestraft, die sich aus der angeblichen Verfolgung eines Atomwaffenprogramms ergeben. Das Land hat öffentlich behauptet, dass das Programm nur für zivile Zwecke gilt.

Die vor kurzem teilweise aufgehobenen Sanktionen haben die Fähigkeit des Iran, im Ausland zu tauschen, schwerwiegend behindert, die Devisenreserven entwässert und das Land dazu gebracht, auf außerordentliche Maßnahmen wie Goldbarrenschmuggel zurückzugreifen, um im Ausland Geschäfte zu machen.

Bitcoin könnte verwendet werden, um ökonomische Sanktionen in der Zukunft teilweise zu untergraben, Schrecken von Ängsten unter den westlichen Regierungen, die es auch für Geldwäsche verwendet werden könnte.

US-Anti-Geldwäsche-Regeln verlangen, dass Finanzinstitute, wie zB Gelddienstleistungsunternehmen, "ihre Kunden kennen" - das heißt, ID-Daten sammeln - und sicherstellen, dass sie nicht im eigens dafür vorgesehenen Amt für ausländische Vermögenssteuerung erscheinen Liste.

BTC-Derivate und Ölpumpen-Bilder über Shutterstock

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